특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제15조(감독ㆍ검사 등)

Enforcement Decree of the Act on Reporting and Using Specified Financial Transaction Information, Article 15 (Supervision and Inspection, etc.)

① 법 제15조제4항제3호에서 "대통령령으로 정하는 경우"란 금융회사등이 금융거래등의 상대방 또는 그의 관계자와 공모하여 법 제4조제1항 또는 제4조의2제1항ㆍ제2항에 따른 보고를 하지 않거나 거짓으로 하여 금융거래 질서를 해치거나 해칠만한 상당한 우려가 있다고 인정되는 경우를 말한다. <신설 2013.8.6, 2021.3.23>

(1) The^ð더 phrase^f프^r레이즈 "cases케이시즈 prescribed프^r리스크^r라이브드 by바이 Presidential프^r레저덴실 Decree"디크^r리 in인 Article아터클 15 (4) 3 of어^v브 the^ð디 Act액트 means민즈 cases케이시즈 where웨어 a어 financial^f퍼낸실 company,컴퍼니 etc.엣세터^r러 colludes컬루즈 with위^ð드 the^ð더 counterparty카운터파티 to투 a어 financial^f퍼낸실 transaction,트^r랜잭션 etc.엣세터^r러 or오 a어 related^r릴레이티드 person,퍼슨 and앤드 fails^f페일즈 to투 make메이크 the^ð더 report^r리포트 under언더 Article아터클 4 (1) or오 Article아터클 4-2 (1) or오 (2) of어^v브 the^ð디 Act액트 or오 makes메이크스 it잇 falsely,^f폴슬리 thereby^ð데어바이 disrupting,디스^r럽팅 or오 being비잉 found^f파운드 to투 pose포우즈 a어 substantial서브스탠실 risk^r리스크 of어^v브 disrupting,디스^r럽팅 the^ð디 order오더 of어^v브 financial^f퍼낸실 transactions.트^r랜잭션즈

②법 제15조제6항에서 "대통령령으로 정하는 자"란 과학기술정보통신부장관ㆍ행정안전부장관ㆍ산업통상부장관ㆍ중소벤처기업부장관ㆍ관세청장ㆍ제주특별자치도지사ㆍ농업협동조합중앙회장ㆍ수산업협동조합중앙회장ㆍ산림조합중앙회장ㆍ신용협동조합중앙회장 및 새마을금고중앙회장을 말한다. <개정 2008.2.29, 2013.3.23, 2013.8.6, 2014.11.19, 2017.7.26, 2021.3.23, 2025.10.1>

(2) The^ð더 term텀 "persons퍼슨즈 prescribed프^r리스크^r라이브드 by바이 Presidential프^r레저덴실 Decree"디크^r리 in인 Article아터클 15 (6) of어^v브 the^ð디 Act액트 means민즈 the^ð더 Minister미너스터 of어^v브 Science사이언스 and앤드 ICT,아이크트 the^ð더 Minister미너스터 of어^v브 the^ð디 Interior인티^r리어 and앤드 Safety,세이^f프티 the^ð더 Minister미너스터 of어^v브 Industry인더스트^r리 and앤드 Trade,트^r레이드 the^ð더 Minister미너스터 of어^v브 SMEs스메즈 and앤드 Startups,스타텁스 the^ð더 Commissioner커미셔너 of어^v브 the^ð더 Korea코^r리아 Customs커스텀즈 Service,서^v비스 the^ð더 Governor거^v버너 of어^v브 Jeju제주 Special스페실 Self-Governing셀^f프-거^v버닝 Province,프^r라^v븐스 the^ð더 Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Agricultural애그^r러컬처^r럴 Cooperative코아퍼^r레이티^v브 Federation,^f페더^r레이션 the^ð더 Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives,코아프^r러티^v브즈 the^ð더 Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Forestry^f포^r러스트^r리 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Federation,^f페더^r레이션 the^ð더 Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Credit크^r레딧 Union유니언 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Korea,코^r리아 and앤드 the^ð더 Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 Korean코^r리언 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Community커뮤너티 Credit크^r레딧 Cooperatives.코아프^r러티^v브즈

③법 제15조제6항에 따라 금융정보분석원장은 같은 조 제1항에 따른 검사, 같은 조 제2항제2호ㆍ제3호에 따른 조치와 같은 조 제3항제1호다목부터 마목까지 및 같은 조 제3항제2호에 따른 조치요구에 관한 업무를 다음 각 호의 구분에 따라 위탁한다. <개정 2005.9.27, 2008.2.29, 2009.5.6, 2010.11.15, 2013.3.23, 2013.8.6, 2014.11.19, 2015.12.30, 2016.3.22, 2017.6.27, 2017.7.26, 2018.2.27, 2019.2.26, 2019.4.30, 2019.6.25, 2020.8.11, 2020.8.25, 2021.3.23, 2023.12.19>

(3) Under언더 Article아터클 15 (6) of어^v브 the^ð디 Act,액트 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 entrusts엔트^r러스츠 the^ð디 inspection인스펙션 under언더 paragraph패^r러그^r래^f프 (1) of어^v브 the^ð더 same세임 Article,아터클 the^ð더 measures메저즈 under언더 paragraph패^r러그^r래^f프 (2) 2 and앤드 3 of어^v브 the^ð더 same세임 Article,아터클 and앤드 the^ð더 work워크 of어^v브 requiring^r리콰이어^r링 measures메저즈 under언더 paragraph패^r러그^r래^f프 (3) 1 (c)시 through^θ쓰^r루 (e)이 and앤드 paragraph패^r러그^r래^f프 (3) 2 of어^v브 the^ð더 same세임 Article,아터클 as애즈 follows,^f팔로즈 as애즈 classified:클래서^f파이드 <Amended어멘디드 Sep.셉 27, 2005; Feb.^f페벼웨^r리 29, 2008; May메이 6, 2009; Nov.노우^v브 15, 2010; Mar.마 23, 2013; Aug.오거스트 6, 2013; Nov.노우^v브 19, 2014; Dec.덱 30, 2015; Mar.마 22, 2016; Jun.전 27, 2017; Jul.절 26, 2017; Feb.^f페벼웨^r리 27, 2018; Feb.^f페벼웨^r리 26, 2019; Apr.애프^r러 30, 2019; Jun.전 25, 2019; Aug.오거스트 11, 2020; Aug.오거스트 25, 2020; Mar.마 23, 2021; Dec.덱 19, 2023>

1. 과학기술정보통신부장관: 「우체국예금ㆍ보험에 관한 법률」에 따른 체신관서

1. Minister미너스터 of어^v브 Science사이언스 and앤드 ICT:아이크트 Postal포우스틀 offices오^f퍼시즈 under언더 the^ð디 Act액트 on안 Postal포우스틀 Savings세이^v빙즈 and앤드 Insurance;인슈^r런스

2. 행정안전부장관: 「새마을금고법」에 따른 새마을금고중앙회

2. Minister미너스터 of어^v브 the^ð디 Interior인티^r리어 and앤드 Safety:세이^f프티 The^ð더 Korean코^r리언 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Community커뮤너티 Credit크^r레딧 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Community커뮤너티 Credit크^r레딧 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

3. 중소벤처기업부장관: 「벤처투자 촉진에 관한 법률」 제2조제10호 및 제11호에 따른 벤처투자회사 및 벤처투자조합

3. Minister미너스터 of어^v브 SMEs스메즈 and앤드 Startups:스타텁스 Venture^v벤처 capital캐퍼틀 companies컴퍼니즈 and앤드 venture^v벤처 investment인^v베스트먼트 associations어소우시에이션즈 under언더 Article아터클 2, subparagraphs서브패^r러그^r래^f프스 10 and앤드 11 of어^v브 the^ð더 Venture^v벤처 Investment인^v베스트먼트 Promotion프^r러모우션 Act;액트

4. 관세청장 : 「외국환거래법」 제8조제3항제1호에 따라 등록한 환전영업자

4. Commissioner커미셔너 of어^v브 the^ð더 Korea코^r리아 Customs커스텀즈 Service:서^v비스 Money머니 changers체인저즈 registered^r레지스터드 under언더 Article아터클 8 (3) 1 of어^v브 the^ð더 Foreign^f포^r런 Exchange익스체인지 Transactions트^r랜잭션즈 Act;액트

5. 삭제<2017.7.26>

5. Deleted.딜리티드 <2017.7.26>

6. 삭제<2016.3.22>

6. Deleted.딜리티드 <2016.3.22>

7. 금융감독원장 : 다음 각 목의 금융회사등

7. Governor거^v버너 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Supervisory수퍼^v바이저^r리 Service:서^v비스 The^ð더 following^f팔로잉 financial^f퍼낸실 companies,컴퍼니즈 etc.:엣세터^r러

가. 한국산업은행ㆍ한국수출입은행ㆍ중소기업은행 및 「은행법」에 의한 은행

(a)어 The^ð더 Korea코^r리아 Development디^v벨럽먼트 Bank,뱅크 the^ð디 Export-Import엑스포트-임포트 Bank뱅크 of어^v브 Korea,코^r리아 the^ð디 Industrial인더스트^r리얼 Bank뱅크 of어^v브 Korea,코^r리아 and앤드 banks뱅크스 under언더 the^ð더 Banking뱅킹 Act;액트

나. 법 제2조제1호마목, 바목 및 카목에 따른 금융회사등

(b)비 Financial^f퍼낸실 companies,컴퍼니즈 etc.엣세터^r러 under언더 Article아터클 2, subparagraph서브패^r러그^r래^f프 1 (e),이 (f),에^f프 and앤드 (k)케이 of어^v브 the^ð디 Act;액트

다. 제2조제3호부터 제5호까지, 제7호, 제13호 및 제14호의 규정에 따른 금융회사등

(c)시 Financial^f퍼낸실 companies,컴퍼니즈 etc.엣세터^r러 under언더 Article아터클 2, subparagraphs서브패^r러그^r래^f프스 3 through^θ쓰^r루 5, 7, 13, and앤드 14;

라. 「농업협동조합법」 제161조의11 및 제161조의12에 따른 농협은행, 농협생명보험, 농협손해보험 및 「수산업협동조합법」 제141조의4에 따른 수협은행

(d)디 NongHyup낭가이업 Bank,뱅크 NongHyup낭가이업 Life라이^f프 Insurance,인슈^r런스 and앤드 NongHyup낭가이업 Property프^r라퍼티 Insurance인슈^r런스 under언더 Articles아터클즈 161-11 and앤드 161-12 of어^v브 the^ð디 Agricultural애그^r러컬처^r럴 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act,액트 and앤드 Suhyup서히업 Bank뱅크 under언더 Article아터클 141-4 of어^v브 the^ð더 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

마. 「수산업협동조합법」에 따른 수산업협동조합중앙회, 「신용협동조합법」에 따른 신용협동조합중앙회 및 「산림조합법」에 따른 산림조합중앙회

(e)이 The^ð더 National내셔늘 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act,액트 the^ð더 National내셔늘 Credit크^r레딧 Union유니언 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Korea코^r리아 under언더 the^ð더 Credit크^r레딧 Unions유니언즈 Act,액트 and앤드 the^ð더 National내셔늘 Forestry^f포^r러스트^r리 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Federation^f페더^r레이션 under언더 the^ð더 Forestry^f포^r러스트^r리 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

바. 「외국환거래법」 제8조제3항제2호에 따라 등록한 소액해외송금업자

(f)에^f프 Small-amount스몰-어마운트 overseas오우^v버시즈 remittance^r리미튼스 business비즈니스 entities엔티티즈 registered^r레지스터드 under언더 Article아터클 8 (3) 2 of어^v브 the^ð더 Foreign^f포^r런 Exchange익스체인지 Transactions트^r랜잭션즈 Act;액트

사. 「농업협동조합법」에 따른 조합, 「수산업협동조합법」에 따른 조합, 「산림조합법」에 따른 조합, 「신용협동조합법」에 따른 신용협동조합(제8호부터 제11호까지의 규정에 따른 수탁기관이 실시한 검사 결과 해당 금융회사등에 대한 추가적인 검사가 필요하다고 금융정보분석원장이 인정하는 경우에 한정한다)

(g)지 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð디 Agricultural애그^r러컬처^r럴 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act,액트 cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act,액트 cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Forestry^f포^r러스트^r리 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act,액트 and앤드 credit크^r레딧 unions유니언즈 under언더 the^ð더 Credit크^r레딧 Unions유니언즈 Act액트 (limited리머티드 to투 cases케이시즈 where웨어 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 recognizes^r레커그나이지즈 that^ð댓 additional어디셔늘 inspection인스펙션 of어^v브 the^ð더 relevant^r렐러^v번트 financial^f퍼낸실 company,컴퍼니 etc.엣세터^r러 is이즈 necessary네서세^r리 as애즈 a어 result^r리절트 of어^v브 inspections인스펙션즈 carried캐^r리드 out아웃 by바이 the^ð디 entrusted엔트^r러스티드 institutions인스티투션즈 under언더 subparagraphs서브패^r러그^r래^f프스 8 through^θ쓰^r루 11);

8. 농업협동조합중앙회장 : 「농업협동조합법」에 의한 조합

8. Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Agricultural애그^r러컬처^r럴 Cooperative코아퍼^r레이티^v브 Federation:^f페더^r레이션 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð디 Agricultural애그^r러컬처^r럴 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

9. 수산업협동조합중앙회장 : 「수산업협동조합법」에 의한 조합

9. Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives:코아프^r러티^v브즈 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Fisheries^f피셔^r리즈 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

10. 산림조합중앙회장 : 「산림조합법」에 의한 조합

10. Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Forestry^f포^r러스트^r리 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Federation:^f페더^r레이션 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Forestry^f포^r러스트^r리 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

11. 신용협동조합중앙회장 : 「신용협동조합법」에 의한 신용협동조합

11. Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 National내셔늘 Credit크^r레딧 Union유니언 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Korea:코^r리아 Credit크^r레딧 unions유니언즈 under언더 the^ð더 Credit크^r레딧 Unions유니언즈 Act;액트

12. 새마을금고중앙회장: 「새마을금고법」에 따른 금고

12. Chairperson체어퍼슨 of어^v브 the^ð더 Korean코^r리언 Federation^f페더^r레이션 of어^v브 Community커뮤너티 Credit크^r레딧 Cooperatives:코아프^r러티^v브즈 Community커뮤너티 credit크^r레딧 cooperatives코아프^r러티^v브즈 under언더 the^ð더 Community커뮤너티 Credit크^r레딧 Cooperatives코아프^r러티^v브즈 Act;액트

13. 제주특별자치도지사: 「제주특별자치도 설치 및 국제자유도시 조성을 위한 특별법」 제243조제1항 또는 제244조제1항에 따라 허가를 받아 카지노업을 하는 카지노사업자

13. Governor거^v버너 of어^v브 Jeju제주 Special스페실 Self-Governing셀^f프-거^v버닝 Province:프^r라^v븐스 Casino커시노 business비즈니스 operators아퍼^r레이터즈 operating아퍼^r레이팅 a어 casino커시노 business비즈니스 with위^ð드 permission퍼미션 under언더 Article아터클 243 (1) or오 244 (1) of어^v브 the^ð더 Special스페실 Act액트 on안 the^ð디 Establishment이스태블리시먼트 of어^v브 Jeju제주 Special스페실 Self-Governing셀^f프-거^v버닝 Province프^r라^v븐스 and앤드 the^ð더 Development디^v벨럽먼트 of어^v브 Free^f프^r리 International인터내셔늘 City.시티

④수탁기관의 장은 위탁받은 업무를 수행하기 위하여 필요한 경우에는 검사 및 검사결과에 따른 조치의 기준ㆍ계획ㆍ절차 등을 정할 수 있다. 이 경우 금융정보분석원장은 검사 및 검사결과에 따른 조치의 기준ㆍ계획ㆍ절차 등에 적용되는 지침을 정할 수 있으며, 수탁기관의 장은 그 지침에 따라야 한다. <개정 2013.8.6, 2015.12.30>

(4) The^ð더 head헤드 of어^v브 an앤 entrusted엔트^r러스티드 institution인스티투션 may메이 determine더터먼 standards,스탠더즈 plans,플랜즈 procedures,프^r러시저즈 etc.엣세터^r러 for^f포 inspections인스펙션즈 and앤드 measures메저즈 resulting^r리절팅 from^f프^r럼 inspections,인스펙션즈 where웨어 necessary네서세^r리 to투 carry캐^r리 out아웃 the^ð디 entrusted엔트^r러스티드 work.워크 In인 such서치 cases,케이시즈 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 may메이 determine더터먼 guidelines가이들라인즈 applicable애플러커블 to투 the^ð더 standards,스탠더즈 plans,플랜즈 procedures,프^r러시저즈 etc.엣세터^r러 for^f포 inspections인스펙션즈 and앤드 measures메저즈 resulting^r리절팅 from^f프^r럼 inspections,인스펙션즈 and앤드 the^ð더 head헤드 of어^v브 the^ð디 entrusted엔트^r러스티드 institution인스티투션 shall섈 comply컴플라이 with위^ð드 the^ð더 guidelines.가이들라인즈

⑤수탁기관의 장은 제4항 전단에 따라 검사 및 검사결과에 따른 조치의 기준ㆍ계획ㆍ절차 등을 정한 때에는 그 내용을 금융정보분석원장에게 통보하여야 한다. <개정 2013.8.6>

(5) Where웨어 the^ð더 head헤드 of어^v브 an앤 entrusted엔트^r러스티드 institution인스티투션 has해즈 determined디터먼드 standards,스탠더즈 plans,플랜즈 procedures,프^r러시저즈 etc.엣세터^r러 for^f포 inspections인스펙션즈 and앤드 measures메저즈 resulting^r리절팅 from^f프^r럼 inspections인스펙션즈 under언더 the^ð더 first^f퍼스트 sentence센튼스 of어^v브 paragraph패^r러그^r래^f프 (4), the^ð더 head헤드 shall섈 notify노우터^f파이 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 of어^v브 the^ð더 content.칸텐트

⑥금융정보분석원장은 금융회사등에 대한 검사업무의 효율적인 수행을 위하여 필요한 경우에는 수탁기관의 장과 협의하여 금융정보분석원의 소속 직원으로 하여금 수탁기관의 검사업무에 필요한 지원을 하게 할 수 있다. <개정 2013.8.6>

(6) Where웨어 necessary네서세^r리 for^f포 efficiently이^f피션틀리 carrying캐^r리잉 out아웃 inspections인스펙션즈 of어^v브 financial^f퍼낸실 companies,컴퍼니즈 etc.,엣세터^r러 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 may,메이 in인 consultation칸설테이션 with위^ð드 the^ð더 head헤드 of어^v브 an앤 entrusted엔트^r러스티드 institution,인스티투션 have해^v브 employees엠플로이이즈 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 provide프^r러^v바이드 support서포트 necessary네서세^r리 for^f포 the^ð디 inspection인스펙션 work워크 of어^v브 the^ð디 entrusted엔트^r러스티드 institution.인스티투션

⑦수탁기관의 장은 검사를 한 때에는 그 결과(검사에 따른 조치결과를 포함한다)를 금융정보분석원장에게 통보하여야 한다. <개정 2013.8.6>

(7) Upon어판 carrying캐^r리잉 out아웃 an앤 inspection,인스펙션 the^ð더 head헤드 of어^v브 an앤 entrusted엔트^r러스티드 institution인스티투션 shall섈 notify노우터^f파이 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 of어^v브 the^ð더 result^r리절트 (including인클루딩 the^ð더 result^r리절트 of어^v브 measures메저즈 resulting^r리절팅 from^f프^r럼 the^ð디 inspection).인스펙션

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시행 2026.10.2 · 대통령령 · 금융위원회 소관

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