특정 금융거래정보의 보고 및 이용 등에 관한 법률 시행령 제10조의6(고객확인의 절차 등)

①금융회사등은 금융거래등이 이루어지기 전에 고객확인을 해야 한다. 다만, 금융거래등의 성질 등으로 인하여 불가피한 경우로서 금융정보분석원장이 정하는 경우에는 금융거래등이 이루어진 후에 고객확인을 할 수 있다. <개정 2013.8.6, 2021.3.23>

(1) A어 financial^f퍼낸실 company,컴퍼니 etc.엣세터^r러 shall섈 perform퍼^f폼 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 before비^f포 financial^f퍼낸실 transactions,트^r랜잭션즈 etc.엣세터^r러 take테이크 place:플레이스 Provided,프^r러^v바이디드 That^ð댓 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 may메이 be비 performed퍼^f폼드 after애^f프터 financial^f퍼낸실 transactions,트^r랜잭션즈 etc.엣세터^r러 take테이크 place플레이스 in인 cases케이시즈 determined디터먼드 by바이 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit유닛 where웨어 this^ð디스 is이즈 unavoidable어너^v보이더블 owing오우잉 to투 the^ð더 nature네이처 of어^v브 the^ð더 financial^f퍼낸실 transactions,트^r랜잭션즈 etc.엣세터^r러

② 금융회사등은 제1항에 따라 고객확인을 한 후 해당 고객과 거래가 유지되는 동안 주기적으로 고객확인을 해야 한다. 이 경우 금융회사등은 고객의 거래행위 등을 고려한 자금세탁행위와 공중협박자금조달행위의 위험도에 따라 고객확인의 주기를 설정ㆍ운용해야 한다. <신설 2019.6.25>

(2) After애^f프터 performing퍼^f포밍 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 under언더 paragraph패^r러그^r래^f프 (1), a어 financial^f퍼낸실 company,컴퍼니 etc.엣세터^r러 shall섈 perform퍼^f폼 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 periodically피^r리아디컬리 while와일 transactions트^r랜잭션즈 with위^ð드 the^ð더 customer커스터머 continue.컨티뉴 In인 such서치 cases,케이시즈 the^ð더 financial^f퍼낸실 company,컴퍼니 etc.엣세터^r러 shall섈 set셋 and앤드 operate아퍼^r레잇 the^ð더 cycle사이클 of어^v브 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 according어코딩 to투 the^ð더 customer's커스터머즈 level레^v블 of어^v브 risk^r리스크 of어^v브 money머니 laundering론더^r링 and앤드 terrorist테^r러^r리스트 financing,^f퍼낸싱 taking테이킹 into인투 account어카운트 the^ð더 customer's커스터머즈 transaction트^r랜잭션 behavior,비헤이^v비어 etc.엣세터^r러

③금융회사등은 법 제5조의2제1항제1호에 따른 확인을 한 후에 같은 고객과 다시 금융거래등을 하는 때(제2항에 따른 주기가 도래하지 않은 경우만 해당한다)에는 고객확인을 생략할 수 있다. 다만, 기존의 확인사항이 사실과 일치하지 않을 우려가 있거나 그 타당성에 의심이 있는 경우에는 고객확인을 해야 한다. <개정 2013.8.6, 2019.6.25, 2021.3.23>

(3) After애^f프터 performing퍼^f포밍 verification^v베^r러^f퍼케이션 under언더 Article아터클 5-2 (1) 1 of어^v브 the^ð디 Act,액트 a어 financial^f퍼낸실 company,컴퍼니 etc.엣세터^r러 may메이 omit오밋 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 when웬 carrying캐^r리잉 out아웃 financial^f퍼낸실 transactions,트^r랜잭션즈 etc.엣세터^r러 again어겐 with위^ð드 the^ð더 same세임 customer커스터머 (limited리머티드 to투 cases케이시즈 where웨어 the^ð더 cycle사이클 under언더 paragraph패^r러그^r래^f프 (2) has해즈 not낫 arrived):어^r라이^v브드 Provided,프^r러^v바이디드 That^ð댓 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 shall섈 be비 performed퍼^f폼드 where웨어 there^ð데어 is이즈 concern컨선 that^ð댓 the^ð더 previously프^r리^v비어슬리 verified^v베^r러^f파이드 matters매터즈 do두 not낫 match매치 the^ð더 facts^f팩츠 or오 doubt다웃 about어바웃 their^ð데어 validity.^v벌리더티

④ 제1항부터 제3항까지에서 규정한 사항 외에 고객확인의 절차 등에 필요한 사항은 금융정보분석원장이 정한다. <신설 2018.2.27, 2019.6.25>

(4) Except익셉트 as애즈 provided프^r러^v바이디드 in인 paragraphs패^r러그^r래^f프스 (1) through^θ쓰^r루 (3), matters매터즈 necessary네서세^r리 for^f포 customer커스터머 verification^v베^r러^f퍼케이션 procedures,프^r러시저즈 etc.엣세터^r러 shall섈 be비 determined디터먼드 by바이 the^ð더 Head헤드 of어^v브 the^ð더 Financial^f퍼낸실 Intelligence인텔러전스 Unit.유닛